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不列颠哥伦比亚省只有一半的投资者知道他们支付的费用是什么:学习

根据不列颠哥伦比亚省证券委员会(BCSC)一项突破性的新研究,不列颠哥伦比亚省51%的投资者知道他们为购买、出售或持有投资组合中的投资支付了多少费用。
BCSC
随着时间的推移,即使是1%的费用差异也会累积起来。图片来源:KMR Photography

根据一项突破性的新研究研究根据不列颠哥伦比亚省证券委员会(BCSC)的调查,不列颠哥伦比亚省51%的投资者知道他们为购买、出售或持有投资组合中的投资支付了多少费用。

虽然这似乎不应引起警惕,但2万美元的20年投资,即使是1%的差价,加起来也可能达到巨额回报节省了6403美元

BCSC传播与教育总监Pamela McDonald希望,这项研究的深刻见解将激励投资者更仔细地查看他们的投资报告。

麦克唐纳说:“我们希望人们知道他们要支付多少费用,并与他们的投资顾问讨论他们在投资方面的选择。”“投资者对自己的投资了解得越多,与顾问沟通得越多,他们就能做得越好。”

从现在到2017年7月,卑诗省的投资者将收到比以往任何时候都更详细的关于他们所支付费用的信息。根据新的证券法规,投资咨询公司现在有责任披露其客户每年支付的直接和间接费用。

BCSC研究的其他关键发现显示,大多数投资组合规模较小(低于5万美元)的投资者不知道他们的投资顾问是如何获得报酬的。他们也不太熟悉投资费用的种类和类型。

在投资者对费用的了解程度方面,年龄也是一个因素。研究发现,35岁以下的投资者对费用有更好的理解,对投资的投入也更多。然而,年轻投资者最有可能相信,1%的费用增长不会对他们的长期投资回报产生太大影响。

麦克唐纳指出:“我们的研究表明,许多投资者不会问有关他们投资的重要问题,比如他们向顾问支付了多少费用,以及他们的投资表现如何。”

她补充说:“新的披露要求将确保投资者收到这些信息,并有权与他们的顾问讨论费用和业绩。”

投资者将从其顾问那里收到的新费用报告包括与账户运营相关的费用以及顾问通过第三方获得的报酬等信息。

随着不列颠哥伦比亚省投资者获得的信息比以往任何时候都多,现在是时候养成查看投资顾问提供的报表和报告的习惯了。

“最终,由于投资费用的透明度提高,我们看到更多知情的投资者做出更好的投资决策。世界上还没有其他国家采取这样的措施,要求如此全面的费用透明度。”

每个投资者都应该熟悉他们面临的各种费用。从管理费到跟踪佣金,BCSC提供了可能适用的收费和费用的概述。你可以了解更多在这里

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